該男子假裝出任該行副行長，兩次與下屬作弊14億元。 他的身份很特別。 老老板離開銀行也快一年了。 鄒某利用從老老板那里借來的貴賓貴賓休息室，假冒的下屬，虛假的信用證等材料，兩次騙走了資金方的巨額資金，導(dǎo)致興業(yè)銀行未能歸還6.7億元。 鄒的“行事”是太現(xiàn)實(shí)了，還是銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)不完善？ 最近，中國司法文件網(wǎng)絡(luò)披露的一項(xiàng)刑事判決揭示了該案的一些細(xì)節(jié)。 栩栩如生的“績效”根據(jù)中國司法文件網(wǎng)絡(luò)，鄒先生曾是B銀行青島分行及其下屬分行的客戶經(jīng)理，助理行長，副行長和行長。 馬先生于1962年11月18日出生于黑龍江省齊齊哈爾市。 馬先生于1975年10月2日出生于山東省青島市，原為B銀行青島分行高科技產(chǎn)業(yè)園支行員工。 在這種情況下，鄒和其他人“做自己的工作”來欺騙貸款。 馬云負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和聯(lián)系各方，鄒和馬云則擔(dān)任B銀行分行副行長和下屬。 法院經(jīng)審理發(fā)現(xiàn)：2015年初，鄒某及其同伙馬某串通偽造了乙銀行青島分行的公章，法人公章，公章申請(qǐng)表和授信批準(zhǔn)通知書。 C公司在B銀行青島分行沒有授信額度，以證明C公司在B銀行青島分行有9.3億元人民幣保證信用額度的虛假資料。 根據(jù)鄒的說法，他首先是通過熟人預(yù)訂了乙銀行青島分行的貴賓貴賓室，然后假裝是該銀行的副行長，馬云等人則是他的下屬。 他利用事先準(zhǔn)備好的B銀行青島分行的虛假資料，通過上海D公司開發(fā)經(jīng)營的招財(cái)寶平泰募集資金，土地保險(xiǎn)公司為融資提供擔(dān)保。 2015年4月30日至2015年5月5日，根據(jù)《民生寶庫》平臺(tái)服務(wù)合同及其他合同，中國民生銀行上海分行從民生寶庫平臺(tái)上募集資金7億元。 扣除手續(xù)費(fèi)和服務(wù)費(fèi)后，通過兩次交易將6.8億多元轉(zhuǎn)入鄒某等人指定的公司賬戶。 融資和借款期限為六個(gè)月。 錢到賬后，鄒某等人支付了3272.5萬元的傭金，并按照事先約定的轉(zhuǎn)賬使用方式支付了轉(zhuǎn)賬費(fèi)用，B公司（C公司的子公司）花了2.81億元以上。 剩余的3.73億元轉(zhuǎn)入了馬云控制的公司賬戶。 馬云向甲公司支付8250萬元后，馬云借來的余額用于收取利息，購買金融產(chǎn)品并用于公司經(jīng)營。 2015年8月，迫切需要用錢償還貸款，繼續(xù)假裝為副總裁，因?yàn)槭坠P7億元人民幣的貸款已逾期，為避免這一事件曝光，鄒某等人決定 再次犯罪，并繼續(xù)欺騙銀行資金以償還貸款。 在此過程中，馬云負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和聯(lián)系各方。 鄒和馬仍然擔(dān)任B銀行分行副行長和下屬，向興業(yè)銀行寧波分行承銷人員出示虛假的信貸申請(qǐng)批準(zhǔn)通知書及其他證明文件。 在多方操作中，鄒和其他人再次欺騙了投資者的承銷商面孔。 隨后，興業(yè)銀行寧波分行將資金分為兩筆，共計(jì)7億元。 在鄒某等人支付了6790萬元的手續(xù)費(fèi)和手續(xù)費(fèi)后，他們將剩余的6.32億元轉(zhuǎn)入了鄒某的指定公司賬戶。 其中，超過3.58億元用于償還馬來西亞公司借入的第一筆融資基金，以收購債權(quán)的形式借入他人的超過2.62億元，其余款項(xiàng)用于 支付利息。 截至事件發(fā)生，尚未退還興業(yè)銀行寧波分行的6.7億多元。 “舊主機(jī)”的身份尚不確定。 鄒是交通銀行青島分行的前銀行B是哪家銀行？ 根據(jù)B銀行青島分行的履歷及其他資料，鄒先生于2008年加入B銀行青島分行，并于2014年辭職。據(jù)內(nèi)部人士稱，B銀行被懷疑為交通銀行青島市南三支行。 科。 鄒某等人在犯罪中使用的貴賓室也是建行的貴賓室。 為了核實(shí)鄒某的身份，記者請(qǐng)交通銀行青島分行有關(guān)人員確認(rèn)，但截至發(fā)稿時(shí)，尚未收到對(duì)方的答復(fù)。 2016年7月和2016年8月，鄒和馬被捕。 然后在2017年2月，馬先生接到電話后主動(dòng)前往調(diào)查機(jī)關(guān)接受調(diào)查，并如實(shí)供認(rèn)了犯罪事實(shí)。 案發(fā)后，偵查機(jī)關(guān)扣押了部分款項(xiàng)和車輛，封存并凍結(jié)了部分土地，房地產(chǎn)，股權(quán)，銀行和股票賬戶。 上海市第一中級(jí)人民法院認(rèn)為，鄒的行為符合貸款詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)將其認(rèn)定為貸款詐騙罪。 主要原因如下：可以確定三名被告具有非法占有的主觀目的； 從實(shí)際投資者的角度來看，這兩個(gè)被騙資金來自出售理財(cái)產(chǎn)品或銀行信貸資金籌集的資金。 從貨幣分配方式的角度來看，在第二次詐騙過程中，簽訂了委托貸款合同，最終由江蘇銀行深圳分行以委托貸款的形式分配了貨幣。 最后，在法院的初審中，被告馬某因貸款欺詐，剝奪政治權(quán)利終身和沒收所有個(gè)人財(cái)產(chǎn)罪被判處無期徒刑； 被告鄒某被判處無期徒刑，剝奪終身政治權(quán)利和沒收全部個(gè)人財(cái)產(chǎn)； 被告馬某堯因涉嫌貸款詐騙罪，剝奪政治權(quán)利罪被判處有期徒刑七年，一年，并處罰金人民幣40萬元，違法所得予以追償，并返還給受害人。

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